Česká verze  English version  Version francaise  Změnit šířku stránky
ESF > Katedry > Katedra financí > Státní závěrečné zkoušky 
Masarykova univerzita –
Ekonomicko-správní fakulta

Magisterské studium - specializace Bankovnictví a pojišťovnictví

Okruhy ke státní závěrečné zkoušce oboru Finance platné od akademického roku 2010/2011 – specializace Bankovnictví a pojišťovnictví

  1. Bankovní soustava, právní úprava, složení, druhy, harmonizace s EU
  2. Centrální banka, funkce, nástroje, ECB a Evropský systém centrálních bank
  3. Transmisní mechanismus měnové politiky
  4. Obchodní banka, funkce, kapitál, likvidita, rozbor bilance obchodní banky
  5. Úvěry poskytované obchodními bankami, druhy, rizika, zajištění úvěrů, druhy úročení a splácení úvěrů
  6. Vklady u obchodních bank, vkladové produkty a instrumenty, druhy úročení (jednoduché, složené, kombinované, spojité), spoření (krátkodobé, dlouhodobé, kombinace)
  7. Hospodaření obchodní banky, struktura nákladů a výnosů, finanční analýza banky
  8. Podrozvahové operace obchodní banky, účtování, rizika, druhy bankovních záruk
  9. Alternativní formy financování, faktoring, forfaiting, rizikový kapitál, leasing
  10. Mezibankovní platební styk v České republice, přeshraniční v EU a světový mezinárodní
  11. Investiční bankovnictví, vymezení, začlenění v bankovních systémech, druhy operací bank
  12. Specializované bankovnictví, důvody jeho existence, druhy bank, produkty
  13. Segmentace klientů v bankovnictví, vlivy působící na chování klientů, rozvoj a cena bankovních produktů
  14. Elektronická komunikace s obchodní bankou, aktuální trendy, platební karty
  15. Definice pojištění, jeho význam a postavení v ekonomice a principy jeho fungování. Klasifikace pojištění, kritéria klasifikace a příklady. Charakteristika vybraného pojistného produktu.
  16. Definice pojistného vztahu, jeho obsah, účastníci, jejich práva a povinnosti. Charakteristika a obsah pojistných podmínek, jejich členění a význam
  17. Charakteristika pojišťovací a zajišťovací činnosti v pojišťovnictví ČR a činností s nimi souvisejících (dle zákona o pojišťovnictví)
  18. Charakteristika zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví v podmínkách ČR, typy pojišťovacích zprostředkovatelů a podmínky jejich fungování (dle zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí).
  19. Hospodaření komerční pojišťovny, struktura výnosů a nákladů, finanční analýza pojišťoven
  20. Metodologie řízení rizika v komerční pojišťovně, způsoby finančního krytí rizika
  21. Solventnost komerční pojišťovny, význam a obsah Solvency II
  22. Charakteristika pojišťovnictví v ČR, jeho struktura a subjekty. Charakteristika sdružení (asociací) v pojišťovnictví, jejich význam, poslání a hlavní úkoly. Mezinárodní instituce v pojišťovnictví
  23. Definice zajištění, jeho zásady, funkce a možnosti klasifikace; právní podstata zajištění (obecně i v ČR), zajistná smlouva a její klauzule
  24. Proporcionální a neproporcionální zajištění – definice, metody, výhody a nevýhody, typy ručení.
  25. Definice pojistného trhu, jeho segmentace, základní ukazatele jeho úrovně a aplikace na podmínky ČR (včetně uvedení trendů).
  26. Definice pojmu riziko z hlediska pojišťovnictví, klasifikace rizik, vztah pojištění a rizika, kriteria pojistitelnosti rizik.
  27. Technické rezervy – princip jejich tvorby a použití v životním a neživotním pojištění; finanční umístění – jeho zásady, limity a skladba.
  28. Výpočet technických rezerv v životním pojištění – principy, postupy, Zillmerizace, využití pro další výpočty (změny smlouvy, odkup, dynamizace)
  29. Oceňování pojištěného majetku, důvody a způsoby oceňování.
  30. Marketingové řízení bank a pojišťoven, nástroje marketingového mixu, marketingová strategie.
  31. Penzijní systém v České republice a v další vybrané zemi – charakteristika, aktuální stav, prognóza vývoje, zařazení do typologie sociálních států
  32. Pravidelné výplaty z bankovního účtu a platby na bankovní účet – výpočty důchodů (bezprostřední, odložený, věčný), umořování dluhů (konstantní splátky, nekonstantní splátky)
  33. Teorie portfolia podle Markowitze – očekávaná výnosnost, riziko očekávané výnosnosti, efektivní hranice, stanovení optimálního portfolia (optimalizovaná funkce, postup optimalizace)
  34. Rovnovážné modely na kapitálových trzích (důvody existence, odvození CAPM, odvození APT)
  35. Výpočet pojistného v životním pojištění – principy, postupy, netto pojistné, brutto pojistné, jednorázové, běžné, področní, všeobecná rovnice ekvivalence, riziková a ukládací část pojistného
  36. Regulace a dohled obchodních bank a pojišťoven, pravidla podnikání bank a pojišťoven v České republice
  37. Integrační a harmonizační procesy dohledu bank a pojišťoven v Evropské unii
  38. Specifika účetnictví finančních institucí a pojišťoven, právní úprava, účetní závěrka finančních institucí a pojišťoven a její využití v řízení těchto subjektů
  39. Aktuální produktové a systémové trendy v bankovnictví a pojišťovnictví
  40. Právní ochrana spotřebitelů finančních služeb (soukromoprávní a veřejnoprávní ochrana spotřebitelů)

Doporučená literatura

  • BABOUČEK, I: Regulace činnosti bank, Bankovní institut, 2005, 318 str., ISBN 80–7265–071–8
  • BRADÁČ, A. a kol. Teorie oceňování nemovitostí. 7. přepracované a doplněné vydání. Akademické nakladatelství Cerm, Brno 2008. 727 s. ISBN 978–80–7204–578–5
  • CIPRA, T. Pojistná matematika :teorie a praxe. Vyd. 1. Praha : Ekopress, 1999. 398 s. ISBN 80–86119–17–3
  • CIPRA, T. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: GRADA Publishing, 2004. 260 s. ISBN 80–247–0838–8
  • ČEJKOVÁ, V., NEČAS, S.: „Pojišťovnictví“. 2., přepracované vyd. Brno: ESF MU Brno, 2006. 131 s. ISBN 80–210–3990–6
  • ČEJKOVÁ, V., NEČAS, S., ŘEZÁČ, F.: „Pojistná ekonomika“. 1. vyd. Brno: MU ESF, 2003. 145 s. ISBN 80–210–3288-X.
  • ČERVINEK, P., ČÁMSKÝ, F.: Finanční matematika – Distanční studijní opora. 2009
  • ČERVINEK, P. Pojistná matematika I. 1. vyd. Brno : ESF MU, 2008. 73 s. ISBN 978–80–210–4532–3.
  • DAŇHEL, J. a kol.: „Pojistná teorie“. 1. vyd. Praha, Professional publishing, 2005. 332 s. ISBN 80–86419–84–3
  • DUCHÁČKOVÁ, E.; DAŇHEL, J. Teorie pojistných trhů. 1. vyd. Praha : Professional Publishing, 2010. 216 s. ISBN 9788074310157
  • DUCHÁČKOVÁ, E.: „Principy pojištění a pojišťovnictví“. 1. vyd. Praha: EKOPRESS, 2003. 178 s. ISBN 80–86119–67-X
  • Dvořák, P.: Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. Vyd. 1.,Praha: Linde, 1999. 475 s., ISBN 80–7201–141–3.
  • ELTON, E. J. Modern portfolio theory and investment analysis. 8th ed. Hoboken, N.J. : John Wiley & Sons, 2011. xviii, 727. ISBN 9780470505847
  • HALL, M.: Handbook of Banking Regulation and Supervision, Woodhead – Faulkner Limited, Cambridge, 1989
  • HOWELLS, P., BAIN, K.: The Economics of Money, Banking and Finance, 2005, Pearson Education Limited, England, 602 s., ISBN 0–273–69339–5
  • JÍLEK, J.: Finanční rizika. vyd. 1., Praha: Grada Publishing, 2000. 635 s., ISBN 80–7169–579–3
  • JÍLEK, J., SVOBODOVÁ, J.: Účetnictví bank a finančních institucí 2009. Praha: Grada, 2009. 584 s., ISBN 978–80–247–3048–6
  • Kotler, P.: Marketing management. 10. rozšířené vyd. Praha: Grada, 2001. 719 s., Profesionál. Bibliografie: s. 703–708. – Rejstřík. ISBN 80–247–0016–6
  • Krajíček, J.: Marketing v peněžnictví. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2004. 140 s., ISBN 80–210–3659–1
  • Krajíček, J.: Ekonomika a řízení bank –  Studijní materiály, Brno: 2010, 102 s., ISBN nepřiděleno.
  • MISHKIN, F.: The economics of money, banking and finance.vyd.7., Boston, 2004, 679 s., ISBN 0–321–12235–6
  • PÁLENÍK, V. Základy pojišťování především průmyslových a podnikatelských rizik. 1. vyd. Praha: Linde, 2007. 240 s. ISBN 978–80–7201–644–0
  • PÁNEK,D., VALOVÁ, I.: Bankovní regulace a dohled, Masarykova univerzita, 2008, 104 s., ISBN 978–80–210–4726–6
  • Payne, A.: Marketing služeb. 1. vyd. Praha: Grada, 1996. 247 s., Bibliografie, ISBN 80–7169–276.
  • POLOUČEK, S. a kol.: Bankovnictví, 1. vyd. Praha: C.H.Beck, 2006, 716 s., ISBN 80–7179–462–7
  • RADOVÁ, J. – DVOŘÁK, P. – MÁLEK, J.: Finanční matematika pro každého. 7. aktualiz. vyd. Praha : Grada, 2009. 293 s. ISBN 978–80–247–3291.
  • REJNUŠ, O.: Finanční trhy, vyd. 1., Brno Key Publishing, 2008, 559 s., ISBN 978–80–87071–87–8,
  • Revenda, Z.: Centrální bankovnictví, Management Press, 2. rozšířené vydání, Praha 2001, 613 stran, ISBN 80–7261–051–1
  • REVENDA,Z., Peněžní ekonomie a bankovnictví, Management Press, vyd. 4., Praha, 2005, 627 s., ISBN 80–7261–132–1
  • ŘEZÁČ, F. Marketingové řízení komerční pojišťovny. 1. vyd. Brno : Masarykova univerzita, 2009. 202 s. ISBN 9788021047990.
  • SMEJKAL, V., RAIS, K. Řízení rizik ve firmách a jiných organizacích. 3., rozš. a aktualiz. vyd. Praha : Grada, 2010. 354 s. ISBN 978–80–247–3051.
  • Sokolovský, Z. Vitální banky.. 1. vyd. Praha : Bankovní institut, 1999. 374 s., ISBN 80–7265–024–6.
  • SŮVOVÁ, H., Specializované bankovnictví, vyd. 1., Bankovní institut, Praha, 1997, 398 s., ISBN 80–902243–2–6
  • VALOUCH, P. Účetnictví komerčních pojišťoven. 2. přepracované vydání. Brno : ESF MU, 2008, 110 s. ISBN 978–80–210–4582–8
  • Verwilst, H.: The future of retail banking in Europe: the fortis view, The Joint office of the World Savings Banks Institute, Brussels 2001, 15 s., Perspectives; 40.
  • VOSTATEK, J.: „Sociální a soukromé pojištění“. 1. vyd. Praha: Codex Bohemia, 1996. 601 s. ISBN 80–85963–21–3.
  • ZIEGLER, K. a kol.: Finanční řízení bank. vyd. 1., Praha: Bankovní institut Praha, 1997. 341 s., ISBN 80–902243–1–8.
  • Distanční studijní opora (DSO) PETRJÁNOŠOVÁ, B.: Bankovní management – Distanční studijní opora. vyd. 1., Brno: MU Brno, 2004. 114 s., ISBN 80–210–3481–5.
  • Zákon o bankách (v platném znění)
  • Zákon o ČNB (v platném znění)
  • Zákon o spořitelních a úvěrních družstvech (v platném znění)
  • Zákon o podnikání na kapitálovém trhu (v platném znění)
  • Zákon o dluhopisech (v platném znění)
  • Zákon o změně zákonů v souvislosti se sjednocením dohledu nad fin. trhem (v platném znění)
  • Zákon.o změně některých zákonů ke stanovení kapitálových požadavků (v platném znění)
  • Vyhláška ČNB o obezřetném podnikání bank, družstevních záložen a obchodníků s cennými papíry (v platném znění)
  • Zákon o pojistné smlouvě (v platném znění)
  • Zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí (v platném znění)
  • Zákon o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla (v platném znění)
  • Zákon o pojišťovnictví (v platném znění)
  • Zákon o oceňování majetku (v platném znění)
  • www.cnb.cz (webová stránka České národní banky)
  • www.ecb.int (webová stránka Evropské centrální banky)
  • www.czech-ba.cz (webová stránka České bankovní asociace)
  • www.cap.cz (webová stránka České asociace pojišťoven)
  • www.ckp.cz (webová stránka České kanceláře pojistitelů)
  • www.mfcr.cz (webová stránka Ministerstva financí ČR)
  • webové stránky bank a komerčních pojišťoven
  • Výroční zprávy České asociace pojišťoven – od roku 2005
  • časopis Ekonom – od roku 2008
  • časopis Euro – od roku 2008
  • časopis Bankovnictví – od roku 2008
  • Pojistný obzor z let 2005 – 2011
  • Pojistné rozpravy z let 1991 – 2011
nahoru | o úroveň výš |

Poslední aktualizace:29. listopad 2011 17:31
Správce stránky:Červinek Petr
Počet přístupů:
Naposledy čteno do cache:
Permanentní URL:http://www.econ.muni.cz/t55/